29.11.2019 15:34

Следственный комитет - о самых популярных способах интернет-мошенничества

Подробное объяснение, как работают преступные схемы.

В качестве иллюстрации. В качестве иллюстрации. Фото из открытых источников.

В последнее время как на территории Молодечненского района и Беларуси в целом участились случаи интернет-мошенничества и преступлений совершаемых посредством сети интернет.

Наиболее популярными преступлениями в последнее время стали:

Просьбы о помощи от знакомых и друзей

Потерпевшим в одной из социальных сетей («Вконтакте», «Одноклассники» и др.) приходит письмо от лица с которыми ранее у него были контакты и как правило оно находится во вкладке «Друзья» на их странице данного сайта, с просьбой предоставить реквизиты банковской карты с целью перевода на её денежных средств или обналичивания интернет-денег с электронного кошелька, под предлогом того, что их банковская карта заблокирована либо с нею имеются другие проблемы. В таких случаях злоумышленники пользуются доверием близких и друзей человека. После того как потерпевший пересылает данные сведения о его карт-счёте (номер банковской карты, срок действия, и др.), злоумышленник воспользовавшись данными сведениями не санкционировано списывает денежные средства которые как правило уходят на электронные кошельки или банковские карты зарегистрированные за пределами Республики Беларусь. В последующем устанавливается, что интернет-страница в социальной сети друга (знакомого) была взломана (либо создана страница копия оригинальной страницы) с территории иностранного государства.

Если знакомый просит перевести ему деньги или предоставить реквизиты банковской карты, позвоните ему и уточните достоверность информации. Если вы общаетесь редко с лицом высказывающим такую просьбу, попросите предоставить номер телефона, по которому вы сможете связаться. Возможно, аккаунт взломали (либо создали копию страницы), и вам пишет мошенник. Если информация окажется достоверной, то можно связаться со знакомым посредством телефонной связи и подтвердить это.

«Звонок из банка»

Клиенту банка поступает звонок на мобильный телефон, злоумышленник представляется сотрудником банка и сообщает, что с банковской картой клиента какие-то неполадки либо произошла несанкционированная попытка совершения операции и для предотвращения операции и устранения неполадок необходимо сообщить данные о карт-счёте, номере и реквизитах банковской карты, ФИО, паспортные данные клиента. Также иногда просят передать коды о подтверждении операций которые будут поступать им в ближайшее время посредством смс-сообщений на мобильный телефон. Злоумышленники получив реквизиты банковской карты переводят денежные средства с карт-счёта на счета иностранных банков и электронные кошельки.


«Знакомство с иностранцами, ветеранами боевых действий»

На сайтах знакомств или в социальных сетях каждый может представить себя тем, кем хочет быть. Как правило потерпевшие лица женского пола от 40 лет, которым в социальной сети или на адрес электронной почты приходит сообщение от неизвестного им ранее лица. В сети мошенники распространяют информацию не соответствующую действительности – ФИО, симпатичные фотографии, придуманные интересы, хобби.

В письме как правило злоумышленник представляется действующим военнослужащим армии служащим в Афганистане, Иране, Ираке или других странах на территории которых велись или ведутся боевые действия предпенсионного возраста, который предлагает познакомиться, в последующем, как правило очень быстро и жить вместе. Также указывает при этом, что у него имеются при себе большие денежные сбережения или драгоценности, которые он не может вывезти из страны, в которой он находится, и просит переслать их новой знакомой. При этом просит выслать денежные средства для устранения неких формальностей (оплата таможенных платежей, оформление документов, открытие счетов и т.д.) или выслать деньги на билет (оформление визы), чтобы наконец-то встретиться. Деньги пересылаются в страны дальнего зарубежья (Бенин, Нигерия, Гана и др.) посредством международных платёжных систем, но после перевода одной суммы, следуют просьбы в высылке другой и данный процесс как правило бесконечен и длится до того момента пока потерпевшая не понимает, что её обманули и не обратится в правоохранительные органы.

Финансовые пирамиды

В сети это может называться инвестиционными фондами, биржами и т.д.. По почте или просто в браузере вам предлагают вложить деньги в ценные бумаги, чтобы в дальнейшем играть на бирже или даже не играть, а за вас это будут делать опытные экономисты. Гарантируют стабильный и высокий доход (до 150% от вложенной суммы в месяц), возможность в любое время вернуть свои деньги. Даже могут предоставить доступ в личный кабинет, где вы будете видеть, как поступают проценты на ваш счет. Проблемы появятся после того, как вы решите снять деньги. Технические неполадки, проблемы с сервером, внутренние сбои, либо необходимость пополнить счёт до круглой суммы. В последующем злоумышленники перестают выходить на связь.

Как распознать финансовую пирамиду

Обратите внимание на контактные данные офиса. Чаще всего такие «биржи» берут названия реальных и немного их переделывают. Если на сайте нет точного физического адреса, прямого контактного телефона и номера лицензии, то стоит задуматься, существует ли вовсе компания. Серьезные фирмы стараются быть доступными, поэтому размещают полную информацию о себе.

Покупка товаров с предоплатой

Для осуществления своей преступной деятельности мошенники используют социальные сети, а также создают для этих целей интернет-магазины. Участие в подобных схемах подразумевает наличие всевозможных рисков и привлекает лиц имеющих намерения на противоправное завладение денежными средствами граждан.
Сложность установления интернет мошенников в подобных случаях связана с тем, что интернет - ресурсы могут быть зарегистрированы с помощью зарубежных сайтов предоставляющих услуги анонимизации.

Также в настоящее время участились случаи просьбы перевода денежных средств на расчётный счёт злоумышленника (электронный кошелёк) в счёт оплаты за приобретаемый автомобиль, мобильный телефон, бытовую технику, одежду и др.. При этом лицо просит перевести часть суммы либо полностью и в последующем просто исчезает и не выполняет обязательств.

Если вы думаете, что стали жертвой мошенничества в сети, то немедленно заблокируйте банковские карты. После этого необходимо сообщить о злоумышленниках уточнив информацию в банке, если это необходимо. Даже если никаких подозрительных действий еще не совершено, а вы случайно сообщили номер карты незнакомцу, лучше перестраховаться и сохранить свои деньги, заблокировав карт-счёт и в последующем заменив банковскую карту данные которой вы сообщили неизвестному лицу.

Материал подготовил старший следователь Молодечненского районного отдела Следственного комитета Республики Беларусь Юрий Богушевич.

Прочитано 55 раз Последнее изменение 29.11.2019 15:34
Отдел информации.

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить